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反洗钱培训课件

时间:2018-07-18 20:16  来源:网络整理  阅读次数: 复制分享 我要评论

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  一、培训球门

  提议各行业非现场监督演讲才能,提议营业机关的理论知识和抬出去充其量的。

  二、培训实质

  (一)、反洗钱地区演讲解读

  (二)、反洗钱接管体系解读

  (三)、反洗钱的抬出去

  三、参与培训人

  合规员工和推销术机关适合风控员工。

  四、培训方式

  用录像磁带的培训。

  一、反洗钱地区演讲解读,见附件;

  二、反洗钱接管体系解读

  (1)洗钱的向某人点头或摇头示意及其对银行业的意思

  1、向某人点头或摇头示意

  洗钱:可耻的事的非法所得及其进项,以各式各样的测度掩饰、隐形与表现自然地,使其以为正当。

  2、意思

  (1)适应性压力

  (2)表面风险

  (3)内地风险

  (4)评价钱币制度

  (二)金融机构反洗钱的根本主要的

  (1)根本迅速移动

  本钱商业演讲-监控辨析-反洗钱

  (2)金融机构在反洗钱中间的确定轴承。,打击袭击。

  (三)客户尊严分清的根本主要的

  (1)勤勤恳恳

  (2)遵照懂客户的主要的

  (3)风险办理

  (4)懂客户及其商业球门和天性。,懂表现自然地客户的实践受害人和实践商业养护。。

  (四)半信半疑的商业演讲

  (1)演讲的根本迅速移动

  1。十足的监控人员目标——召集的技术办法

  辨析2。商业底色

  三。召集审计

  4。演讲使求助于

  5。半信半疑的商业回溯

  (2)演讲规范

  1。十足的商业

  2。敏捷的监控人员

  三。坚持调查

  (3)演讲的盘问

  1。十足的商业监控人员

  2。辨析判别

  三。迅速移动监控

  三、反洗钱的抬出去

  (1)多少分清任务中间的客户尊严

  1、根本尊严分清

  据奇纳人民银行、奇纳银行业监督管理委员会、证监会、保监会《金融机构客户尊严分清和客户尊严材料及商业记载保持新办理办法》第十条款使生效,具体盘问如次:

  保护公司、向前方的公司、基金办理公司和剩余部分搞基金推销术事情的机构,应分清诉讼付托人的尊严,懂表现自然地客户的实践受害人和实践商业养护。,判定无效的尊严书面证明或剩余部分尊严书面证明,指示客户尊严的根本人,无效尊严证件或剩余部分尊严证件硬拷贝或硬拷贝:

  (1)资产导致开户、销户、更动,本钱准入等。

  (2)基金报告的开立。

  (3)保护导致的开立、挂失、客户或向前方的客户商业委派遗传密码电文的家用电器、挂失、销户。

  (4)与客户签署向前方的经纪和约。

  (5)付托代劳或许点名付托代劳。

  (6)转变管,委派商业、取消委派事务。

  (7)爱好识别。

  (8)商业密码电文输掉。

  (9)修正客户尊严的根本人等。。

  (10)吐艳网上商业、非相反的商业,如电话机商业。

  (11)与客户签署信誉商业和约。。

  (12)处置奇纳人民银行和奇纳保护商业所的决议 的剩余部分事情。

  2、重行分清客户

  在崇拜者养护下,金融机构应重行分清客户:

  (1)客户更改决定或决定的询问、尊严证件或尊严证件

  用锉锉产、尊严护照号码、指示本钱、经营范围、法定代理人 者负责人的。

  (2)十足的的客户行动或商业养护。

  (3)客户的姓名或决定与关心机关O关心。、社会事业机构和司法机关盘问金融机构调查、洗钱和惊险小说状态融资的决定和决定是恒等的的。。

  (4)客户有洗钱行动;、惊险小说疑心融资。

  (5)金融机构流行的客户人与先曾经急忙抓住的彼此的相干人在无特点性或许彼此的反驳的。

  (6)先流行的客户尊严datum的复数的确实性、无效性、诚信是值当疑心的。

  (7)金融机构以为客户的剩余部分命运。

  3、重行分清的方式

  除判定无效尊严证件或剩余部分尊严书面证明外,可以采取任一或专有的办法,分清或重行分清诉讼付托人的尊严:

  (1)盘问客户追加的剩余部分尊严证件或尊严证件。。

  (2)回归客户。

  (3)实际上调查。

  (4)公安任务、工商行政办理机关等机关检查。

  (5)可以依法采取的剩余部分办法。

  4、继续分清

  在与客户的事情相干中,金融机构应采取取继续的客户

  住户分清办法,关怀客户及其日常商务易弯曲的、金融商业养护,心情客户革新的人。

  向高风险客户或高风险导致持有人,金融机构应懂 资产来源、资产请求、人,如秩序养护或生意养护等。,提高对 金融商业的监控与辨析。付托人是陌生玩弄权术者。,金融机构应采取 取有理办法懂资产来源和请求。

  客户先使求助于的尊严证件或尊严证件用锉锉已过无效期的, 客户没在有理的时间内革新的,没提议重行,金融机构应 为客户歇业。

  (二)半信半疑的商业的承认

  1、轴承

  静态辨析与微观掌握、中观、微观三排列的根本态势,明白半信半疑的商业的轴承和主音。

  (1)微观层面

  洗钱可耻的事与钱币可耻的事的彼此的相干性辨析。

  (2)介观排列

  洗钱行动与区域特点的彼此的相干性辨析。

  (3)微观排列

  洗钱与商业科目的天性、尊严与行动的彼此的相干性辨析。

  2、洗钱测度

  (1)以金融机构为平台,金融工具洗钱。

  (2)经过花费、办进取心、公司洗钱。

  (3)商品商业洗钱。

  (4)境外洗钱

  (5)紧密结合、团结专业员工伪造、共谋洗熨。

  (6)向外界转变

  3、保护商业中间的洗钱行动特点

  (1)大船上的小艇多种保护商业;

  (2)不适合花费者主力队员易弯曲的的商业;

  (3)没明白球门商业保护;

  (4)商业保护显然做错为了寻求球门。;

  (5)同样明暗界限客户和山姆经过的大批商业,买进现钞再卖,所得钿将记入另一报告。;

  (6)向没关心系的第三方转变保护花费;

  (7)与市场管理所主力队员事情特色的商业;跟随市场管理所规模的发挥、资产快速、十足的无特点性的市场管理所价格;

  (8)同样典型保护的商业数字恒等的;,每回买现钞,和在同任一商业中再次名次;

  (9)非公司原同伙,没购买行为保护的迅速移动。,真正名次保护的商业。